【亮剑养老诈骗】高息利诱老年人“投资”，一年集资诈骗超千万元

近期，绍兴市检察机关结合打击整治养老诈骗专项行动，亮剑非法集资犯罪，维护经济金融秩序，助力守好老年人的“钱袋子”。诸暨市人民检察院前段时间就办理了一起以高息为诱饵，坑害老年人的集资诈骗案件。老年人将自己的养老积蓄投入所谓的“投资项目”，结果血本无归，损失惨重。检察机关也再次提醒，请大家提高警惕，谨防上当受骗。

高额返利的“诱惑”

65岁的李大爷在公园下棋时偶然结识了正在派送小礼物的小飞，交谈中，李大爷得知小飞是一家陶瓷公司诸暨分公司业务员，因为江西总公司要搞扩建项目，在诸暨寻找投资伙伴。小飞拿出了公司的宣传单：“投资半年月息1.5分，投资一年月息2分，返利很高的，大爷你也可以投资赚点钱。要不到我们公司了解了解，不投资没事，免费拿点瓷器挂件、餐具小礼品都行。”在小飞的热情邀约下，李大爷来到公司。公司负责人曾经理亲自接待李大爷，并详细介绍了公司的实力与投资项目的内容。“投资人每个月都可以拿到高额利息，到期归还本金，已经有很多人投资了。”曾经理将一叠合同递给李大爷，合同中的投资人与李大爷年龄相仿，投资金额则在几万元至几十万元不等。此外，曾经理还告诉李大爷，如果不放心可以免费参观位于景德镇的总公司生产基地。

几天后，李大爷和老伴在公司员工的带领下参观了公司位于景德镇的工厂，看到里面一派繁忙的生产场景，二老吃下了一颗定心丸。第二天李大爷便带着2万元现金去公司签下了合同。之后的几个月，李大爷每个月都能拿到公司“返利”，他非常高兴，还将这桩好事介绍给了身边的伙伴。

然而，2017年3月，眼看到了兑付投资款本金的时间，公司人员却以外出培训为由，中断了联系，大家感觉事有蹊跷，报案至公安机关，公安机关将公司管理人员杨某等人抓获归案。之后该案移送至诸暨市人民检察院。

注册公司精心设局

曾某与朱某是朋友，一直从事P2P业务，2016年3月，两人在商议后，决定成立公司，以经营陶瓷业务为幌子吸收公众投资。此后，朱某在诸暨市一商务楼租赁了办公室，注册成立景德镇某瓷业有限公司诸暨分公司，曾某为公司经理，并招募了近20人的业务团队。公司为每个业务员配备一部手机专门联系客户，并规定必须使用假名，一旦成功签约，业务员便可获得投资款5%左右的提成。此外，曾某、朱某等人还赴江西景德镇寻找合适的陶瓷生产企业，在人家厂房门口挂上公司名字，专门提供给客户参观。

为了提高成功几率，他们将目标设定为60岁以上老年人群体，业务员每天都会四处寻找老年人套近乎、送礼品，再将老人们引到公司详细了解“投资项目”。公司不定时还会在大酒店组织颇具规模的招商会，只要带朋友来投资，就能拿到大红包，增加投资额还有额外奖励，并且可以免费去江西旅游、参观公司，这样“声势浩大”的宣传吸引了不少老年人的热情参与。一传十，十传百，越来越多的老人被骗“入局”。

到2017年4月被查获时，公司投资总金额累计达1100余万元，涉案被害人达130余人。

一张照片撬动“连环”监督

由于涉案人员均使用假名，对案件办理带来了一定难度，主犯曾某一直未到案。在办案过程中，承办检察官积极联系被害人收集涉案人员照片、口音、外号等线索，向他们介绍案件办理进度，并普及集资诈骗犯罪的法律知识。

在一次接访中，被害人拿出手机，称手机照片中的人，便是负责接待其的业务员“小飞”，检察官立即联合公安机关，利用人脸识别系统进行比对，结合其他已掌握线索，最终锁定犯罪嫌疑人范某，立即予以追诉。之后，依托《监督事项案件化办理实施办法（试行）》，检察机关积极开展自行补充侦查工作，深挖监督线索。借用数字化手段，对乘车轨迹、暂住信息、快递信息等数据进行多维度匹配分析，迅速挖出经理曾某及业务员赵某、江某等9人，均予以追诉。目前，曾某、范某等6人因犯集资诈骗罪，被法院判处有期徒刑二年十个月至有期徒刑十年不等，并处罚金5万元到20万元不等。

司法救助、退赔挽损弥补损失

该公司返还给所有被害人的本息仅有50万元左右，该案中部分被害人的全部养老积蓄被骗，生活遭遇困难。在与被害人多次沟通过程中，检察官了解到，老人们除了要求对犯罪分子依法打击外，更为关心的是自己的养老钱是否能够追回。承办检察官主动对接控申部门，协商司法救助事宜，23名被害人符合司法救助条件。为了节省审批时间，使被害人尽快拿到救助款项，诸暨市人民检察院及时启动检馨救助专项基金，23名被害人均在申请一个月内拿到救助基金，救助总额度达7万元。

此外，该院还积极做好追赃挽损工作。在侦查阶段，提前介入，引导公安机关在抓获犯罪嫌疑人时同步查封、冻结、扣押房产、车辆等相关涉案财产，充分发挥认罪认罚制度的优势，加强与辩护律师、家属的良性沟通，引导家属积极退赃。截至目前，涉案人员共计退赃30余万元，一处房产及一辆汽车被扣押。

目前，诸暨市人民检察院仍在继续深挖未到案人员的线索并加大追赃挽损力度，同时，以该案为契机，梳理老年人常见被骗风险点，加大针对老年人的反诈宣传。

来源：诸暨检察

图片：来自网络

编辑：鲁晓娇

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